Na Raça - Maria Luiza Filgueiras

En este resumen del libro "Na Raça", de Maria Luiza Filgueiras, conocerás la historia de una gran empresa brasileña y podrás tomar varias ideas y aplicarlas, quién sabe, en la creación de tu propia empresa.

¿Alguna vez has oído hablar de XP Investimentos? La empresa que cambió la forma en que los brasileños invierten y obligó a los bancos a innovar, comenzó con un viaje de 20 horas y una sala de 25 metros cuadrados en Porto Alegre, lejos del mayor centro de inversiones de Brasil.

Este sensacional libro trae interesantes detalles sobre la trayectoria de Guilherme Benchimol y la historia de su empresa. ¡Quédate con nosotros e inspírate para tomar una nueva dirección en tu vida!

Sobre la obra "Na Raça: Como Guilherme Benchimol Criou a XP"

El libro "Na Raça: Como Guilherme Benchimol criou a XP e iniciou a maior revolução do mercado financeiro brasileiro" fue lanzado en 2019 por la editorial Intrínseca.

El trabajo de la autora Maria Luíza Filgueiras tiene 237 páginas, divididas en 11 capítulos que brindan detalles de la historia de Guilherme Benchimol y de XP Investimentos, empresa que creó en 2001 y hoy es una de las más grandes de Brasil en el campo financiero.

Además, Jorge Paulo Lemann, uno de los más grandes empresarios de Brasil, escribió el prefacio de este libro increíble.

Sobre la autora Maria Luíza Filgueiras

Maria Luíza Filgueiras se graduó en periodismo y se especializó en finanzas y economía.

También ha trabajado en la revista Exame, Valor Econômico y Gazeta Mercantil, además de seguir la historia de XP Investimentos y Guilherme durante 9 años.

Maria es considerada una de las periodistas más admiradas del país cuando se trata de finanzas.

¿Este libro es recomendado para quién?

A lo largo del contenido del libro "Na Raça", la autora Maria Luíza Filgueiras busca traer detalles sobre la vida de Guilherme Benchimol y la creación de XP Investimentos.

Entonces, si deseas inspirarte y descubrir cómo una empresa pasó de cero a miles de millones de dólares, este libro es para ti.

Ideas principales del libro "Na Raça: Como Guilherme Benchimol Criou a XP"

Destacamos los siguientes temas en toda la historia de XP Investimentos y Guilherme Benchimol:

• Comienzo de la vida profesional de Guilherme y sus desafíos;
• El cambio de ciudad y las ganas de hacer las cosas de otra manera;
• Los inicios y desafíos de XP Investimentos;
• Las difíciles decisiones en la trayectoria de la empresa;
• La expansión de XP Investimentos.

Inicio de la vida profesional y sus obstáculos

Guilherme Benchimol es de Río de Janeiro, estudió economía en la Universidad Federal de Río de Janeiro y es hijo de padres separados. Su padre era un médico de renombre en Río de Janeiro, vivía en Leblon (el barrio más caro de la ciudad). Su madre, a su vez, era artista y tenía una vida más regulada.

De esta forma, Guilherme tuvo acceso a ambas realidades simultáneamente. Los fines de semana iba al Jockey Club a jugar al tenis y durante la semana, como vivía con su madre, tenía que apagar el aire acondicionado por las noches para no gastar demasiada energía.

La vida profesional de Guilherme Benchimol comenzó en la correduría Sênior, donde realizaba tareas tediosas. Su segunda experiencia fue en la correduría Icatu, una de las tres más famosas de Río de Janeiro, junto a Garantia y Pactual.

Como indica la autora Maria Luíza Filgueiras en el libro "Na Raça", en esta empresa, Guilherme trabajaba en el back office, donde estaba esperando una oportunidad para trasladarse a la mesa de operaciones. Mientras esperaba su turno, surgió el primer deseo de emprender.

Vaporetto llegó a Brasil, una máquina limpiadora a vapor de un fabricante italiano. Guilherme desarrolló un Plan de Negocios para ser representante de la marca, pero la falta de dinero fue la responsable de que el negocio no saliera del papel. El "fracaso" de la idea llevó a Guilherme al apodo de "Vaporetto" entre sus amigos.

En 1999 Guilherme Benchimol se graduó y consiguió un trabajo en el Banco Bozano, Simonsen. Comenzó a trabajar en una startup dentro del banco, Investshop, que ofrecía soluciones de inversión a personas físicas.

A los 22 años, Guilherme viajó por todo Brasil para conseguir más clientes para la startup, lo que aumentó enormemente su networking. A Guilherme le fue bien en los negocios y logró ganar dinero e incluso comprar un automóvil. A principios de la década de 2000, la burbuja de Internet estalló y Benchimol perdió su trabajo.

Su padre, que siempre había sido muy duro, cuando se enteró del fracaso de su hijo, no dijo una palabra. Para él, Guilherme debería haber comenzado un MBA y estaba perdiendo el tiempo.

Avergonzado de todos, Guilherme decidió empezar de nuevo en otro lugar. Un viernes llamó a Carlos Corá, dueño de la corredora Diferencial, ubicada en Porto Alegre, para decirle que trabajaría con él. El lunes Benchimol ya estaba en otro estado para empezar de nuevo.

El cambio de vida y la nueva aventura

En esta parte del libro "Na Raça: Como Guilherme Benchimol Criou a XP", Maria Luiza Filgueiras relata el inicio de la vida de Guilherme Benchimol en Porto Alegre, donde comenzó a trabajar con Carlos Corá, en Diferencial, una correduría mediana.

En Río de Janeiro, Guilherme había acumulado fracasos, pero en el sur del país era admirado por haber trabajado para empresas reconocidas a nivel nacional, como Sênior, Icatu, y Banco Bozano, Simonsen.

El cambio de realidad en poco tiempo fue enorme, Benchimol pasó de fallido a admirado. Así, trabajando en Diferencial, propuso un cambio en el modelo de negocio.

Guilherme sugirió a Carlos la creación de una oficina de agentes autónomos que tendría una conexión con Investshop (startup donde trabajaba en Río). Este modelo sería excelente para Diferencial, ya que reduciría costos fijos, pues trabajarían con agentes independientes.

La idea era buena, por lo que Guilherme invitó a Marcelo Maisonnave, un conocido de Porto Alegre, para trabajar con él en esta nueva aventura. Marcelo era licenciado en Economía por la PUCRS y trabajaba gratis como trainee en otra empresa. La familia de Marcelo tenía muchos contactos en Porto Alegre que ayudarían en los negocios.

Marcelo aceptó y los dos empezaron a trabajar como agentes independientes dentro de la correduría Diferencial. Con la necesidad de ampliar el equipo, contrataron a Ana Clara con un salario de R$300 mensuales. A medida que el negocio crecía y se independizaba cada vez más de Diferencial, el dúo decidió darle un nombre, por lo que surgió XP (que inicialmente se llamaría XPTO).

Investshop, la startup que Guilherme ayudó a fundar, fue el socio principal de la recién nacida XP Investimentos, pero con un cambio en el mando del banco en Río de Janeiro, la asociación se enfrió y XP comenzó a mostrar resultados decrecientes.

El dúo, en busca de otra alternativa para los negocios, comenzó a enseñar a las personas a invertir en el mercado de valores a través de cursos presenciales, como cuenta la autora Maria Luiza Filgueiras en el libro "Na Raça".

Sin embargo, Guilherme Benchimol estaba en Porto Alegre y sin dinero, ya que el declive de la asociación con Investshop tuvo un impacto en las finanzas de XP Investimentos.

Así, le pidió dinero a su hermano por parte de su padre, Júlio Capua. El argumento era que había encontrado el camino, pero necesitaba dinero. Su hermano, que luego se convertiría en su socio, hizo el depósito.

A principios de la década de 2000, surgió XP y comenzó a obtener ganancias a través de cursos de inversión.

¡XP Investimentos nace y se fortalece!

La autora Maria Luiza Filgueiras informa que después de unos meses de operar con ganancias, los jóvenes eran cada vez más independientes y decidieron alquilar una oficina en Porto Alegre. Compraron algunas computadoras en una lan house y comenzaron la operación independiente de XP Investimentos.

Ana Clara, la pasante, se convirtió en socia de la empresa y comenzó a salir con Guilherme Benchimol. Los resultados siguieron sucediendo y, en 2004, Júlio, hermano de Guilherme, viaja a Porto Alegre y se convierte en socio de la empresa. Su misión sería ejecutar XP Gestão, una nueva iniciativa de la empresa.

Según el libro "Na Raça: Como Guilherme Benchimol Criou a XP", el negocio creció mucho y en 2005 distribuyó 30 mil reales mensuales a sus socios. Ante esta escalada, decidieron volver a cambiar de sede.

Guilherme consideró que era necesario estar en las principales avenidas para dar más credibilidad a los inversores. Como relata la autora Maria Luiza Filgueiras, los socios consideraron que este era el movimiento más riesgoso en la historia de la empresa.

Al mismo tiempo, Eduardo Plass, un gran emprendedor del Sur, ofreció 30 millones de reales para comprar XP. A pesar de estar convencidos y asustados por el valor de la empresa que habían construido hace unos años, los socios se negaron.

Sabiendo el tamaño que estaba tomando XP Investimentos, la autora informa que en 2007, Guilherme decidió comprar una correduría en Río de Janeiro. Así, en ese mismo año nació XP Corretora.

Incluso con varios desafíos en el camino, la empresa estaba obteniendo resultados sorprendentes operando en Río de Janeiro y Porto Alegre. El crecimiento de XP hizo que valiera casi 240 millones de reales.

Nuevamente diversificando el negocio, característica de la empresa, en 2009 XP creó un corredor de seguros. Guilherme Benchimol afirma ser un modelo de ingresos más recurrente.

En esta parte del libro "Na Raça", Maria Luiza Filgueiras afirma que los resultados, aunque buenos, aún eran inestables. Este escenario abrió caminos de inversión para algunos fondos, lo que cambió todo el porcentaje de membresía de la empresa.

Durante un viaje a un congreso en Miami, los socios decidieron que cambiarían la forma de gestión. Decidieron que copiarían a Schwab, un gigante financiero estadounidense, en todo. XP Investimentos creció mucho y alcanzó un valor de mercado de mil millones de reales.

Para controlar el ego del equipo, Guilherme siempre ha sido una persona muy dura consigo mismo y con los ejecutivos. De esta forma, la cultura de la empresa, que siempre ha sido de baja tolerancia a la extravagancia y sin gastos desorbitados, se volvió aún más incisiva.

Para hacer que la empresa creciera aún más, Guilherme decidió que necesitaba cambiar la estructura corporativa. Durante este período convulso, se separó de Ana Clara por un año, ella, a su vez, vendió las acciones de la empresa.

Además, Marcelo, el primer socio de XP también se fue. Las peleas y los desacuerdos hicieron que la empresa cambiara mucho sus posiciones de liderazgo.

Incluso pasando por estos problemas, la compañía no se detuvo y al mismo tiempo amplió las operaciones comprando Clear, una correduría con un perfil más tecnológico.

La expansión de la empresa

Después de que Marcelo se fuera en 2015, Guilherme Benchimol decidió que era hora de mudarse a São Paulo. Así, alquiló 2 pisos en la Avenida Brigadeiro Faria Lima, considerada el Wall Street brasileño. XP Investimentos creció cada vez más gracias al liderazgo del movimiento no bancario.

Como se indica en el libro "Na Raça: Como Guilherme Benchimol Criou a XP", la compañía ideó el lema de que los bancos invirtieron mal el dinero de las personas. Así, además de las tarifas abusivas, las inversiones realizadas no fueron las mejores.

Esto generó un gran crecimiento para XP debido a un movimiento de migración de clientes. Varios abandonaron los bancos tradicionales y optaron por invertir su dinero en XP.

La autora Maria Luiza Filgueiras relata que la empresa estaba desarrollando un centro de inversión a través de una plataforma unificada y por Internet, que amplió la gama de clientes.

Debido al crecimiento exponencial, los socios comenzaron a considerar la posibilidad de realizar un IPO, que es salir a bolsa, o sea, vender acciones.

Sabiendo esto, el presidente del banco Itaú, Roberto Setúbal, se puso en contacto con Guilherme Benchimol. Si por un lado XP Investimentos necesitaba credibilidad e inversión, Itaú quería una forma de reducir la pérdida de clientes.

Luego de unos meses de negociación, la propuesta final de Itaú era comprar el 49, 9% de XP por R$12 mil millones, más una inversión de 600 millones en la empresa y el control seguiría en manos de Guilherme.

La pregunta que quedaba entre los socios era qué imagen transmitiría XP a los clientes. ¿Fue un rebelde que se unió al sistema o un rebelde que necesitaba credibilidad?

Guilherme Benchimol y sus socios tenían dudas sobre el beneficio de esta negociación (que se estaba llevando a cabo en secreto). A pesar de todas las dudas, en 2017 se oficializó la venta. Guilherme se convirtió en multimillonario y se dio cuenta de que esto era solamente el comienzo.

¿Qué dicen otros autores al respecto?

Hablando de innovación, en el libro "Grinding It Out", Ray Kroc cuenta cómo transformó una hamburguesería estadounidense en una de las cadenas de fast food más grandes, conocida mundialmente por su marca.

Otra marca conocida mundialmente por su símbolo, Nike, tiene su historia desde un comienzo simple, contada por su creador Phil Knight en el libro "Nunca Pares". Todo comenzó con la primera aventura de un joven graduado y se convirtió en una revolución en el mundo de los deportes de alto rendimiento.

Una empresa que sigue creciendo fue en contra de todas las expectativas y revolucionó el mercado hotelero. En "La historia de Airbnb" descubrirás cómo se creó esta empresa y cómo pasó de 0 a $30 mil millones en solo 9 años.

Cierto, pero ¿cómo puedo aplicar esto en mi vida?

La historia de Guilherme Benchimol y XP Investimentos es increíble, ¿no? ¿Quieres construir algo similar? ¡Separamos algunos consejos! Vamos allá:

• No renuncies a un propósito;
• Haz networking;
• Arriésgate;
• Busca soluciones alternativas cuando los resultados no lleguen;
• A veces será necesario tomar decisiones difíciles;
• Necesitas de gente que te acompañe.

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