El Cisne Negro - Nassim Nicholas Taleb

¿Has intentado alguna vez explicar lo inexplicable? Nuestra mente está acostumbrada a intentar explicar todo de forma lógica y basándose en las pruebas conocidas. A través del libro "El Cisne Negro", escrito por Nassim Nicholas Taleb, podemos ver que los acontecimientos singulares pueden cambiarlo todo.

¿Y cuando se trata de tu vida personal? ¿Cuántas veces han ocurrido las cosas exactamente como las habías planeado? Aunque analices tu plan a fondo, teniendo en cuenta todas las variables, lo imprevisible ocurre con más frecuencia de lo que imaginamos.

Un solo pájaro negro cambió el concepto que el mundo tenía de los cisnes. Una pequeña observación demostró que nuestra creencia era errónea y nuestras predicciones equivocadas.

¿Quieres saber qué son los eventos de Cisne Negro y cómo pueden cambiar tu vida? ¡Sigue leyendo este resumen!

Sobre la obra "El Cisne Negro"

Publicado en 2007, el libro "El Cisne Negro", del original en inglés "The Black Swan", presenta un contenido denso explicado de forma sencilla. The Sunday Times lo calificó como uno de los doce libros más influyentes desde la Segunda Guerra Mundial.

En sus más de 400 páginas, la obra analiza cómo la tendencia humana a simplificar y categorizar todo, en lugar de ayudarnos, acaba por perjudicarnos.

Además, el autor Nassim Nicholas Taleb nos muestra cómo lidiar con los eventos llamados cisnes negros y cómo no caer en trampas de personas que se dicen especialistas.

Sobre el autor Nassim Nicholas Taleb

Nassim Nicholas Taleb nació en el Líbano en una familia influyente, pero emigró a los Estados Unidos. Tiene un máster y un doctorado en matemáticas (estadística y análisis de riesgos) por la Universidad de París. También tiene un MBA de la Wharton School.

Nassim es muy influyente en los mercados de capitales y logró su fortuna en un evento Cisne Negro conocido como Lunes Negro. Anteriormente fue director general de Credit Suisse y fundó Empirica Capital.

Otras obras suyas conocidas son: "Antifrágil", "¿Existe la suerte?" y "Jugarse la Piel".

¿Este libro es recomendado para quién?

El contenido del libro "El Cisne Negro" es adecuado para los inversores de los mercados financieros y para quienes pretenden alcanzar la independencia financiera y aprender a gestionar el riesgo.

También lo recomendamos para las personas a las que les gusta pensar fuera de la caja y "creer" en lo improbable.

Ideas principales del libro "El Cisne Negro"

• Los cisnes negros son acontecimientos raros y de gran impacto que, una vez ocurridos, pueden ser analizados y explicados (previsibilidad retrospectiva);
• Los acontecimientos muy probables y esperados que acaban por no producirse también son cisnes negros;
• Tienes que desarrollar robustez para enfrentar eventos negativos y capacidad de exploración para aprovechar eventos positivos. Utiliza la estrategia Barbell;
• Los expertos pueden ser más ciegos a los Cisnes Negros en su campo porque se apegan demasiado a los datos y hechos y no miran más allá de lo obvio;
• El reconocimiento llega a los que corrigen los errores, no a los que son capaces de prevenirlos, porque lo que no ocurrió no causa conmoción;
• A la mente humana le gustan las narraciones, por lo que buscamos explicar todo, aunque no lo sepamos todo. Esto incluye retorcer el pasado para adaptarlo a una teoría;
• Nunca sabrás que estás equivocado hasta que se demuestre que lo estás. Entonces buscará explicaciones al respecto y creerá ciegamente que era algo previsible. No lo era;
• Siempre encontrarás hechos que demuestren la teoría en la que quieres creer, sea cual sea.

Cómo buscamos la validación

Tendemos a racionalizar todo, a buscar una conexión lógica entre los acontecimientos. Utilizamos hechos pasados para explicar acontecimientos futuros.

Nassim Nicholas Taleb llama a este tipo de racionalización "platonificación". Intentamos "platonizar" incluso las incertidumbres y los imprevistos.

Estamos constantemente tratando de hacer predicciones sobre el futuro, creyendo que ya tenemos suficientes datos e ignorando nuestra propia ignorancia. Por eso cometemos errores. Siempre habrá hechos ocultos que influirán en el curso de los acontecimientos.

La mente humana sufre el trípode de la opacidad que el autor define como:

• La ilusión de entender: la gente cree que sabe lo que pasa en el mundo;
• La retrospectiva distorsionada: cómo conseguimos explicar los hechos de forma organizada DESPUÉS de que hayan sucedido;
• La sobrevaloración de los datos factuales: tendencia a platonizar las cosas, especialmente por parte de los expertos en el área analizada.

El libro "El Cisne Negro" muestra cómo la historia es bella y está organizada en los libros de texto, pero cuando se vive, es impredecible. Todos creen que saben cómo y en cuánto tiempo se resolverá un conflicto en función de sus propias ideas y deseos.

No te dejes engañar. Siempre encontrarás datos y hechos que demuestren tu teoría. Esto se debe a que ignoramos lo que no conocemos para no sentirnos ignorantes y por eso nos aferramos a lo conocido, a lo tangible. Esto nos ciega a la realidad.

La aleatoriedad y la incertidumbre son abstracciones, pero siempre intentamos explicarlo todo para sentirnos menos ignorantes. Para Nassim Nicholas Taleb, "somos superficiales por naturaleza, y no lo sabemos".

El autor define dos tipos de aleatoriedad e incertidumbre: Mediocristán y Extremistán.

Mediocristán es el evento que puede definirse mediante una distribución gaussiana (distribución estadística normal) y no es escalable. Un evento que singularmente tendría un alto impacto se pierde en la media y no genera cambios.

Por otro lado, Extremistán no obedece a este orden porque es escalable, es decir, un solo acontecimiento puede tener un gran impacto y cambiar absolutamente todo. Es la región del Cisne Negro.

Así que deberíamos aceptar la imprevisibilidad de algunos acontecimientos y dejar de intentar predecir el futuro. Incluso porque los resultados pasados no garantizan los resultados futuros.

¿Qué hacer entonces? ¿Sentarse y esperar?

Debemos prepararnos para identificar y actuar cuando se presente el Cisne Negro. Para eso, debemos desarrollar la robustez, o sea, la capacidad de resistir a los acontecimientos de impacto negativo.

Además, también debemos ser capaces de aprovechar las oportunidades que se ofrecen cuando el impacto es positivo.

Para tomar decisiones de forma menos primitiva y superficial deberíamos apagar la televisión y pasar menos tiempo leyendo periódicos, además de ignorar los blogs. Debemos entrenar nuestro cerebro para que piense fuera de la caja: "lo que no se ve, se ignora". Esto no significa alienarte, sino eliminar lo que limita e induce tus pensamientos.

Por último, en "El Cisne Negro" también se habla de que la concentración es importante para el trabajo detallado que requiere atención, pero es inútil cuando se trata de la incertidumbre. Al fin y al cabo, te conducirá a un pensamiento platónico.

No podemos hacer predicciones

Cuando estudiamos mucho sobre un tema en poco tiempo, no filtramos la información recibida. Demasiado conocimiento sobre los detalles del negocio puede incluso ser tóxico, porque genera un exceso de confianza, pero no necesariamente de precisión.

Algunos especialistas incluso cometen errores por exceso de confianza, independientemente de su competencia técnica. No seas arrogante; sé competente e ignorante (reconoce que no lo sabes todo) al mismo tiempo, recomienda Nassim Nicholas Taleb en el libro "El Cisne Negro".

Sin embargo, la arrogancia forma parte de la naturaleza humana, al igual que la tendencia a juzgar. También terminarás haciendo predicciones.

Tenemos opiniones y pensamientos. Acéptalo, pero no cometas la tontería de intentar aplicar esas ideas a gran escala. Haz predicciones sobre el tiempo, no sobre la economía o los asuntos sociales.

Independientemente de todo, prepárate. Esa preparación financiera, para el autor, pasa por la estrategia Barbell. Consiste en ser hiperconservador e hiperagresivo al mismo tiempo.

Coloca entre el 85% y el 90% de tu dinero en inversiones muy conservadoras, así ganarás solidez. El otro 10% o 15% lo pones en inversiones especulativas de alto riesgo, de modo que te preparas para los Cisnes Negros, enfatiza Nassim Nicholas Taleb.

Si esta inversión genera grandes pérdidas, sigue estando protegido. Y si genera grandes ganancias, puedes abrir las botellas de champán y celebrar todo lo que quieras.

No busques el momento y el lugar adecuados, para con esta pequeña mentalidad. Aprovecha la oportunidad o lo que parezca una oportunidad. Acepta el fracaso, si se produce, y aprende de él.

Tampoco te fíes de las predicciones del gobierno, de los grandes economistas y analistas de mercado, de los sociólogos, de los gitanos o de cualquiera que quiera predecir el futuro. Escucha, pero no confíes.

No pierdas el tiempo luchando contra las predicciones e intentando argumentar contra ellas. Lo que realmente buscas son resultados asimétricos, no que te den la razón (no seas arrogante).

Como se afirma en la obra "El Cisne Negro", los resultados asimétricos pueden reflejar grandes ganancias o grandes pérdidas, así que prepárate para ellos.

Los cisnes grises y sus efectos

La suerte existe en el mundo de Extremistán y puede generar el factor Matthew, que describe que las ventajas son acumulativas al igual que los fracasos. Alguien que nace rico tiene más tendencia a seguir siéndolo que la tendencia de un pobre a hacerse rico. ¿Y qué hace que alguien nazca rico? Suerte, garantiza Taleb.

La persona descrita ya nació un paso adelante en la vida financiera y la acumulación de beneficios la hará aún más rica.

Sin embargo, las capas de aleatoriedad permiten que los ricos lo pierdan todo y los pobres se hagan más ricos. Todo es transitorio y la suerte puede interferir. Y, por eso mismo, hay oportunidades por esta asimetría de resultados. Estos son los puntos extremos de la curva gaussiana, fuera de la mediocridad.

La ley del 80/20, por su parte, afirma que el 80% de tu trabajo da lugar a solo el 20% de tus resultados. Esto es solo una teoría, y los porcentajes pueden tener una asimetría aún mayor que esa.

El autor pregunta en el libro "El Cisne Negro": ¿cómo identificar qué actividades nos aportan más beneficios? Solamente después de haberlas realizado y analizado los resultados.

Es imposible predecir con exactitud el resultado de una acción, porque lo desconocido también actúa en el proceso, así que aprovecha la asimetría para ti.

La verdad es que nos gusta la mediocridad, porque es segura y conocida. La incertidumbre no se aprecia, porque la asociamos con el fracaso y no con el éxito. Y nos gusta la seguridad.

Sin embargo, desde el momento en que una incertidumbre se convierte en una posibilidad, las cosas cambian. En este punto, ya puedes empezar a pensar en cómo protegerte y disfrutarlo.

Básicamente hay que asumir lo imposible como posible. Así es como convertimos a los cisnes negros en cisnes grises.

Esto es lo que nos muestra la teoría de los fractales, descrita por el autor Nassim Nicholas Taleb y creada por Benoit Mandelbrot. Con la idea de Fractal, dejamos de ver las cosas solo cuantitativamente y empezamos a verlas también con una perspectiva cualitativa.

Esto se debe a que la fractalidad es la repetición de patrones geométricos en diferentes escalas. Las partes pequeñas son similares al todo. Esto hace que los cisnes sean grises, porque llegan a tener un pequeño grado de previsibilidad.

En esencia, si crees que la bolsa de valores puede caer un poco, puedes creer que puede caer hasta el punto de colapsar. No sabes cuándo ni cuánto, pero ahora conoces la posibilidad, porque esa pequeña posibilidad forma parte del todo.

Por último, recuerda: no alcanzar el ideal de éxito que tienen otras personas solo es doloroso cuando tú compartes ese mismo ideal. Si no, el dolor de correr detrás de un sueño que no es tuyo es mucho peor que el fracaso.

Así, volvemos, en este resumen del libro "El Cisne Negro", a la cuestión de no escuchar ciegamente a los expertos, incluso porque no se reconoce a los mejores. El reconocimiento llega a los que corrigen los errores, no a los que son capaces de evitarlos, porque lo que no ocurrió, no causa conmoción. Pero estos son nuestros verdaderos Héroes Silenciosos.

El final

En esta última parte de "El Cisne Negro", Nassim Nicholas Taleb analiza la dualidad de la vida. En algunos momentos tenemos que ser más escépticos, en otros más creyentes. Algunas inversiones requieren más precaución y, otras, más agresividad.

El autor opta por la agresividad cuando existe la posibilidad de que se produzca un Cisne Negro positivo, es decir, en los momentos en los que el mercado pide precaución. Y cuando el mercado se muestra demasiado confiado, Nassim sugiere precaución debido al riesgo de un Cisne Negro negativo.

Para él, debemos preocuparnos menos por los riesgos anunciados y más por los imperceptibles. Pero no te preocupes ni analices en exceso, no vale la pena. El consejo es: solo preocúpate por lo que realmente puedes cambiar.

¿Qué dicen otros autores al respecto?

Richard Thaler, en su libro "Portarse mal", explica que los seres humanos no se comportan de forma racional en sus decisiones de compra, yendo en contra de lo esperado por las teorías económicas tradicionales. Él asume que las personas reales actúan de formas predeciblemente irracionales, desarrollando la teoría de la "Economía del Comportamiento".

En el libro "El Principio 80/20", Richard Koch presenta cómo utilizar el Principio de Pareto, que establece que el 20% de nuestros esfuerzos equivalen al 80% de nuestros mejores resultados, en la vida profesional y personal. Afirma que el estado natural del mundo es desequilibrio, no equilibrio.

Finalmente, en "Mindset", Carol Dweck presenta dos tipos de mentalidad: la mentalidad de crecimiento y la mentalidad fija. A las personas con una mentalidad de crecimiento les gustan los desafíos porque creen que el error es una fuente de aprendizaje, no tendrían miedo de probar sus propias creencias y admitir que todavía necesitan aprender.

Cierto, pero ¿cómo puedo aplicar esto en mi vida?

• Deja de intentar predecir el futuro; nunca tendrás suficientes conocimientos para eso;
• Acepta y valora tu ignorancia, no quieras ser un arrogante experto limitado que sabe mucho de poco;
• Genera solidez para prepararte para el Cisne Negro y aprovechar las oportunidades de ganancia cuando lleguen;
• Aplica la visión 80/20 para analizar tus esfuerzos y resultados y reorientar tu enfoque;
• Usa el teorema de Barbell para organizar tus finanzas.

¿Te gustó este resumen del libro "El Cisne Negro"?

Y entonces, ¿te sientes más preparado para cuando llegue el Cisne Negro?

Esperamos que este resumen te haya ayudado a estar más preparado para afrontar los desafíos normales y los raros e impactantes que ofrece la vida. ¡Cuéntanos tu opinión sobre las lecciones de Nassim Nicholas Taleb en los comentarios!

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